Naše služby
Máme 17 let zkušeností s tím, jak lidi připravit na důchod, který se jim opravdu podarí. Nejde o to koukat na čísla — jde o to, aby vám v 65 letech zbývalo dost na to, co chcete dělat. Vaše 401(k) a IRA nejsou jen papíry. Jsou to roky vašeho života. Pojďme je správně nastavit.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Podíváme se, jak je vaše 401(k) teď nastavené. Často tam lidi nechávají peníze na stole — buď špatné investice, nebo vysoké poplatky. Za týden vám řekneme, kde přesně ztrácíte. Bez nároku, bez keců.
- Podrobná analýza vašeho portfolia
- Kontrola poplatků a reálné výnosy
- Porovnání s optimálními strategiemi
- Zpráva s konkrétními kroky
Služba 1
Když meníte práci nebo odcházíte do důchodu, neměli byste nechat peníze v pracovníka 401(k). Rollover do IRA vám často dá víc možností a nižší poplatky. Uděláme to správně, ať se vám nic nesplete.
- Právní kontrola podmínek rollover
- Výběr vhodného poskytovatele IRA
- Administrace převodu bez chyb
- Optimalizace daňových důsledků
Služba 2
Životní situace se mění. Váš důchod se musí měnit taky. Každý rok se podíváme, jestli je to ještě správné. Když už máte 55, nebude vám stačit to, co fungovalo v 35. Postupujeme v krocích, aby to nebolelo.
- Roční review investičního mixu
- Automatické přebalancování
- Korekce rizikovosti podle věku
- Minimalizace daňových následků
Služba 3
To nejhorší, co se vám může stát, je mít peníze a pak je všechny zaplatit na daních. Není to tak jednoduché, jak si myslíte. Existují trikky — jak si peníze brát z kterého účtu, v jakém pořadí. To vám ušetří desítky tisíc.
- Simulace zdanění v příštích 20 letech
- Strategie Roth konverzí
- Optimální pořadí výběrů z účtů
- Odsun daní a legální úlevy
Služba 1
Sto lidí ze sta zapomene zkontrolovat, komu vlastně ty peníze půjdou. Bývá to chaos — peníze jdou ne tam, kam chtěl pokojný. Nebo si lidi přečtou, jaké jsou daňové srážky. Pomůžeme vám to nastavit tak, aby to bylo správně.
- Přesné zadání beneficientů
- Analýza dědické zátěže
- Strategie minimalizace dědických daní
- Koordinace s právníkem v případě potřeby
Služba 2
Někdy se stane — potrebujete peníze dřív. Ne, není to povinně trest, pokud víte, jak na to. Jsou legální způsoby, jak si je vzít bez penalizace. Ale musíte vědět, jaké jsou. Poradíme vám, je-li to pro vás cesta.
- Analýza kritérií pro bezprestižní výběry
- SEPP kalkulace pro penzi v 55
- Posouzení Roth konverzního žebříku
- Komplexní dopad na zdravotní pojištění
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás